LPMPBabel.id – Investasi Alternatif: Saat kalian mulai menumbuhkan kekayaan bersih dan menginvestasikan uang, kalian mungkin bertanya-tanya bagaimana melakukan diversifikasi di luar pasar saham.
Secara alami, portofolio investasi kalian harus memiliki berbagai aset yang bisa membantu memperkuat kekayaan kalian.
Tetapi pastikan juga kalian tidak meletakkan semua telur kalian dalam satu keranjang (saya tahu, saya tahu pernyataan klise yang payah).
Salah satu bidang yang harus kalian pertimbangkan saat berinvestasi adalah aset yang termasuk dalam kategori yang disebut, “ investasi alternatif ”.
Ini adalah kelompok opsi investasi yang cukup beragam dan tidak semua jenis investasi alternatif cocok untuk kalian.
Tapi ada banyak yang harus dipertimbangkan. Di bawah ini adalah semua yang perlu kalian ketahui tentang investasi alternatif.
Apa Itu Investasi Alternatif?
Sebelumnya, kalian perlu tahu apa itu investasi alternatif dan lebih banyak tentangnya. Jadi untuk memulai, mari kita mulai dengan definisi sederhana untuk masuk ke halaman yang sama.
Investasi alternatif adalah aset keuangan apa pun yang tidak termasuk dalam kategori investasi standar atau tradisional, yang meliputi saham, obligasi, dan uang tunai.
Secara tradisional, sebagian besar aset investasi alternatif dipegang oleh perusahaan keuangan (bukan akun pialang ) atau oleh individu-individu berpenghasilan tinggi yang terakreditasi.
Alasan investasi alternatif umumnya untuk investor kekayaan bersih tinggi, karena ini lebih rumit dan memiliki peningkatan risiko. Namun, investasi alternatif lebih mudah tersedia untuk orang banyak yang tidak terakreditasi juga akhir-akhir ini.
Berkat undang- undang SEC dan perubahan seputar crowdfunding, ada opsi untuk berinvestasi di berbagai aset yang tidak diperdagangkan secara publik atau juga mengikuti tren pasar saham.
Ini memberi setiap orang kesempatan yang sama untuk mendiversifikasi portofolio mereka dan bereksperimen dalam jenis investasi lain yang biasanya hanya merupakan pilihan bagi investor terakreditasi.
Terakhir, ada juga beberapa reksa dana alternatif dan dana yang diperdagangkan di bursa yang juga diperdagangkan secara publik.
Kelebihan & Kekurangan Investasi Alternatif
Seperti halnya investasi, selalu ada beberapa keuntungan dan kerugian. Pada akhirnya, sasaran, minat, pengetahuan, dan toleransi risiko keuangan pribadi kalianlah yang akan membantu menentukan apa yang akan kalian investasikan.
Sekarang setelah kalian mengetahui apa itu investasi alternatif dan perbedaannya dengan aset tradisional, mari kita bahas pro dan kontranya.
Kelebihan Investasi Alternatif
Salah satu keuntungan langsung dari investasi alternatif adalah biasanya tidak berkorelasi dengan pasar saham.
Artinya, naik turunnya pasar saham biasanya tidak akan tercermin dalam investasi alternatif kalian dan bisa sedikit membantu menyeimbangkan portofolio kalian.
Sekarang, jika ekonomi berada dalam kekacauan serius maka investasi alternatif kalian (tertunda di mana kalian berinvestasi) masih bisa terasa sakit.
Tapi, umumnya kalian sedang membangun portofolio yang bekerja dengan baik, saat area lain mungkin sedang menghadapi volatilitas.
Alasan menarik lainnya untuk mempertimbangkan investasi alternatif adalah potensi pengembalian yang lebih tinggi daripada investasi tradisional kalian.
Seperti apa pun, tidak ada jaminan dan kalian masih mempertaruhkan uang, tetapi hasilnya bisa jauh lebih besar.
Meskipun itu adalah dua pro terkuat, ada beberapa hal positif tambahan juga:
- Lebih banyak diversifikasi portofolio
- Membantu lindung nilai terhadap inflasi
- Manfaat pajak lainnya tidak tersedia dalam investasi tradisional
Kekurangan Investasi Alternatif
Oke, sebelum kalian melihat tanda dolar di mana-mana, izinkan saya membawa kalian kembali ke kenyataan di sini.
Meskipun ada keuntungan dari investasi alternatif, masih ada beberapa risiko dan kerugian yang signifikan yang harus kalian persiapkan juga.
Pertama, investasi alternatif umumnya lebih kompleks untuk dipahami dan melibatkan lebih banyak pengetahuan untuk benar-benar berhasil.
Dan seiring dengan itu, aset ini bisa lebih tidak stabil (meskipun biasanya tidak mengikuti tren pasar saham).
Mereka sedikit lebih tidak terduga dan juga tidak likuid, artinya tidak mudah untuk keluar. Umumnya, ini adalah investasi jangka panjang sebelum kalian melihat pengembalian yang signifikan atau mampu menjual aset kalian.
Salah satu lawan dari tantangan ini adalah pasar crowdfunding, yang menghilangkan rasa sakit dari banyak pemahaman dan memudahkan investor untuk memulai.
Misalnya, ada platform crowdfunding real estat, cara yang lebih baik untuk berinvestasi dalam seni, lahan pertanian, komoditas, dll.
Tetapi crowdfunding dan perusahaan-perusahaan ini juga masih merupakan model baru yang memiliki risiko dan biaya juga.
Namun, ini adalah langkah ke arah yang benar karena yang sah bekerja dengan SEC dan mendorong untuk menurunkan biaya.
Namun, selain hal di atas, berikut adalah beberapa kekurangan umum dari investasi alternatif:
- Sulit menilai sesuatu yang berharga
- Biasanya tidak diatur (jika di luar crowdfunding)
- Investasi berisiko tinggi tanpa jaminan
- Diperlukan investasi minimum yang lebih tinggi (Jika di luar crowdfunding)
Jenis-jenis Investasi Alternatif
Jadi, kalian tahu bahwa investasi alternatif bukanlah saham, obligasi, melainkan uang tunai, jadi apakah itu?
Ya, ada daftar opsi yang cukup besar, tetapi saya mempersempitnya ke jenis utama yang menurut saya layak untuk waktu kalian dan berpotensi untuk dijelajahi.
1. Perumahan
Investasi alternatif yang paling umum adalah investasi pada properti fisik. Namun, ada begitu banyak yang harus dibahas, saya tidak akan menghabiskan terlalu banyak waktu di sini.
Namun, yang harus kalian ketahui adalah bahwa real estat adalah investasi pembangunan kekayaan yang hebat dan bagian dari kerumunan “investasi alternatif”.
Banyak orang membangun kekayaan mereka dengan membeli dan membalik properti, memiliki properti sewaan, atau menggunakan AirBnb.
Namun, dengan perubahan peraturan SEC dan banyak cara baru untuk berinvestasi, real estat menjadi lebih mudah untuk memulai dan membutuhkan lebih sedikit modal untuk memulai.
2. Tanah
Salah satu subkategori real estat yang dianggap banyak orang untuk menginvestasikan uang adalah tanah. Biasanya untuk individu kaya, ada serangkaian opsi lahan untuk dipertimbangkan:
- Lahan pembangunan perumahan
- Lahan pengembangan komersial
- Tanah pertanian
- Kebun anggur
- Tanah hutan
- Lahan produksi mineral
- Kebun
- Tanah rekreasi
Tapi seperti real estat umum, ada beberapa platform crowdfunding yang memberi kalian akses lebih mudah untuk berinvestasi di berbagai jenis tanah.
3. Seni Rupa
Berinvestasi dalam seni sudah ada sejak lama, tetapi bisa sangat sulit untuk terlibat.
Awalnya, kalian membutuhkan jutaan untuk membeli seni terkenal secara langsung, mengambil risiko pada seniman baru dan berharap mereka mendapatkan daya tarik, atau menjadi investor terakreditasi dan mengumpulkan uang langsung ke berbagai dana seni.
Tetapi sekali lagi ada lebih banyak pilihan, berkat pasar crowdfunding di mana investor yang tidak terakreditasi bisa memiliki akses ke seni rupa terkenal. Jadi mengapa kalian harus mempertimbangkan untuk berinvestasi dalam seni?
Nah, seni adalah kelas aset berkinerja terbaik tahun 2018, mengalahkan emas, real estat, mobil klasik, dan S&P 500 menurut Wall Street Journal.
Tentu ada risiko yang terlibat juga, tetapi investasi alternatif lain yang mungkin menarik untuk portofolio kalian.
4. Komoditas
Komoditas dianggap sebagai barang atau jasa ekonomi. Jadi saat berinvestasi di komoditas, kalian akan melihat aset populer seperti logam mulia seperti emas, perak, platinum.
Namun, itu juga melampaui logam. Beberapa komoditas lain termasuk minyak mentah, gas alam, etanol, jagung, kedelai, gandum, kakao, kopi, gula, dll.
Banyak dari barang-barang ini bisa dibeli di ETF atau reksa dana di platform investasi kalian atau kalian bisa membeli dan berinvestasi secara fisik dalam logam mulia seperti emas.
Motley Fool memiliki beberapa info bagus tentang berinvestasi dalam komoditas jika kalian ingin menjelajah lebih jauh.
Jenis Investasi Alternatif yang Lebih Berisiko
1. Mata uang kripto
Kami tentu tidak bisa berbicara tentang investasi alternatif dan tidak memasukkan hype cryptocurrency beberapa tahun terakhir. Saya pribadi tidak pernah terjun ke koin digital ini, tetapi bukan berarti tidak ada nilainya.
Bitcoin, Ripple, Liteocoin, Ethereum, dll. Semuanya adalah mata uang digital yang banyak dibicarakan di berita utama media dalam beberapa tahun terakhir. Meskipun beberapa hype telah melambat, itu masih hidup dan sehat.
Tantangan dengan cryptocurrency adalah tidak ada peraturan utama saat ini dan volatilitasnya bisa sangat liar.
Namun, ide di luar koin digital dan teknologi di baliknya tetap ada. Jika kalian memilih rute ini, berinvestasilah dengan hati-hati.
2. Pengelola investasi global
Investasi alternatif lain yang relatif berisiko adalah menjadi bagian dari dana lindung nilai.
Hedge fund adalah dana investasi yang pada dasarnya mengumpulkan modal dari investor terakreditasi atau investor institusi dan berinvestasi dalam berbagai aset.
Apa yang bisa diinvestasikan oleh hedge fund?
Hampir semua hal seperti tanah, real estat, saham, derivatif, dan mata uang. Dan investasi ini seringkali diisi dengan pilihan portofolio yang lebih rumit sehingga dikelola oleh perusahaan manajemen investasi.
Hedge fund hanya sedikit diatur dan menghadapi lebih sedikit regulasi daripada reksa dana dan investasi lainnya. Sisi negatifnya di sini adalah peluang dana lindung nilai hanya untuk investor terakreditasi, jadi kalian memerlukan kekayaan bersih yang tinggi untuk terlibat.
Selain itu, investasi dalam dana lindung nilai ini tidak likuid dan umumnya uang diikat minimal selama satu tahun. Biasanya ada periode penarikan, di mana dalam interval tertentu kalian benar-benar bisa mengeluarkan uang kalian.
3. Ekuitas Pribadi
Risiko tinggi lainnya, namun investasi alternatif imbalan tinggi adalah ekuitas swasta.
Sederhananya, private equity terdiri dari dana dan investor yang akan langsung berinvestasi di perusahaan swasta yang tidak terdaftar di pasar publik, yaitu pasar saham.
Investor atau institusi terakreditasi menyediakan modal untuk ekuitas swasta, yang akan digunakan perusahaan untuk memperluas tenaga kerja, mengakuisisi bisnis lain, memiliki lebih banyak modal untuk kebutuhan bisnis lain, dll.
Risikonya adalah ekuitas swasta biasanya membutuhkan sejumlah besar uang investasi, periode penyimpanan dana yang lebih lama, dan tidak ada jaminan imbalan.
Tujuannya agar perusahaan bisa tercatat di bursa saham, memberikan return on investment yang besar. Atau perusahaan dijual ke perusahaan publik yang jauh lebih besar.
Apakah Investasi Alternatif Aman?
Beberapa investasi alternatif cukup aman dan memiliki risiko relatif terhadap investasi tradisional (saham dan obligasi).
Namun, yang lain menawarkan tingkat risiko yang lebih tinggi yang berarti kalian perlu memahami apa yang berpotensi hilang jika investasi kalian gagal.
Kesimpulan
Saat kalian memperluas pengetahuan investasi dan mempelajari cara melakukan diversifikasi yang lebih baik, kalian akan menyadari bahwa investasi alternatif bisa menjadi tambahan yang bagus untuk portofolio kalian.
Tantangannya adalah, investasi alternatif bisa berubah-ubah dan berisiko lebih besar daripada pasar saham. Tapi, inilah mengapa kalian sebaiknya hanya mendedikasikan sebagian kecil dari uang kalian untuk investasi ini.
Biasanya kurang dari 15%, dengan kisaran ideal di kisaran 5-10%. Ini memungkinkan kalian untuk mendapatkan eksposur yang beragam ke pasar lain, tetapi menurunkan risiko kerugian yang sangat besar.
Mulailah dari yang kecil untuk membatasi risiko kalian dan diversifikasi investasi alternatif kalian seperti yang kalian lakukan dengan saham dan obligasi.
Artikel lainnya: