LPMPBabel.id – Trading options untuk pemula mungkin tampak membingungkan, tetapi ini bisa menjadi strategi menghasilkan uang untuk ditambahkan ke perangkat investasi kalian kalo kalian seorang trader berpengalaman.
Kalian mungkin pernah mendengar tentang orang yang menghasilkan uang dengan trading options dan ingin mencobanya tetapi gak tahu persis apa itu. Berikut ini ikhtisar tentang apa itu Trading options, apa peluang dan risikonya, serta saran penting untuk diingat kalo kalian akan memulai.
Apa Itu Options?
“Pertama, penting untuk memahami options apa dan bagaimana cara kerjanya. Options adalah jenis kontrak derivatif yang memberikan hak kepada pemegangnya, tetapi bukan kewajiban, untuk membeli atau menjual aset dasar pada harga yang ditetapkan pada atau sebelum tanggal tertentu,” kata Michael Ryan, Perencana Keuangan berpengalaman.
Dua kategori utama options adalah panggilan dan penempatan. Panggilan memungkinkan kalian membeli aset dasar pada titik harga tertentu dalam waktu tertentu. Harga pembelian disebut strike price. Secara umum, semakin dekat strike price dengan harga aset saat ini, semakin mahal options sahamnya.
Di sisi lain, put memungkinkan kalian menjual aset pada titik harga tertentu dalam jangka waktu tertentu. kalo kalian membeli options put, kemungkinan besar kalian berharap harga aset turun sehingga kalian bisa menggunakan options kalian dan menghasilkan keuntungan.
Pikirkan options panggilan sebagai saham lama dan options put sebagai korslet saham. Pilihan trader sering menggabungkan kedua strategi untuk mengembangkan metode mereka sendiri dengan berbagai tingkat keberhasilan.
“Kalo kalian gak nyaman mengambil risiko, maka Trading options mungkin bukan untuk kalian,” kata Ryan. “Faktanya, Trading options gak cocok untuk 99% orang. Options berisiko tinggi/imbalan tinggi, kompleks, dan hampir semua kontrak options pada akhirnya gak berharga.”
Kenapa Harus Trading Options?
Pilihan adalah sarana investasi yang populer di kalangan trader yang lebih berpengalaman karena ada kesempatan untuk menghasilkan uang. Tapi penting untuk dicatat bahwa Trading options juga bisa menyebabkan kerugian besar dari modal yang kalian investasikan.
“Ada banyak alasan untuk memperdagangkan options. Pertama, options menawarkan kesempatan kepada trader untuk berspekulasi tentang arah saham atau aset yang mendasarinya tanpa mengambil risiko memiliki aset secara langsung. Fleksibilitas ini adalah salah satu alasan utama options menjadi alat trading yang begitu populer,” lanjut Ryan.
Options dapat:
- Tambahkan pendapatan ke portofolio investasi kalian
- Melindungi dari volatilitas pasar
- Tingkatkan daya ungkit
Salah satu alasan populer orang memperdagangkan options adalah menggunakannya sebagai lindung nilai. Membeli options put bisa membantu kalian membatasi kerugian kalo pasar saham mengalami penurunan.
Demikian pula, kalo kalian seorang short seller, membeli call option bisa membantu membatasi kerugian kalian kalo saham kalian mengalami short squeeze atau naik dengan cepat.
Kalian juga bisa menggunakan options untuk membatasi volatilitas dalam portofolio. Misalnya, perencana keuangan Doug Oosterhart dari Life Point Planning menyatakan, “cara yang sangat sah untuk menggunakan options dan melindungi portofolio investasi adalah dengan menggunakan strategi kerah.”
“Katakanlah seorang investor memiliki eksposur besar ke perusahaan ABC yang diperdagangkan pada $100 per saham.
Jadi pertama, investor akan menjual call out-of-the-money, katakanlah, dengan strike price $107. Kemudian, mereka juga akan membeli put out-of-the-money, katakanlah, dengan strike price $93.
Strategi ini akan membatasi sisi atas investor tetapi melakukan lindung nilai dan membatasi sisi bawahnya. Jadi ini cara meredam volatilitas di tahun-tahun seperti 2022,” lanjut Oosterhart.
Trading Options Untuk Pemula: Strategi Dasar
Berikut adalah delapan strategi options yang paling umum untuk dipelajari kalo kalian mempertimbangkan jenis investasi ini. Setiap strategi perdagangan bisa bekerja kalo diterapkan dengan benar, dan masing-masing memiliki tingkat risiko dan imbalan yang berbeda-beda.
1. Buying Calls (Long Calls)
Buying Calls adalah salah satu strategi Trading options yang paling umum. Saat kalian membeli options panggilan, kalian mendapatkan hak untuk membeli saham dengan harga kesepakatan sebelum tanggal kedaluwarsa.
Sebagian besar investor yang membeli panggilan menggunakannya untuk menambah pengaruh pada portofolio mereka karena membeli hak atas sejumlah saham tertentu melalui options jauh lebih murah daripada membeli aset itu sendiri.
2. Covered Calls
Covered calls adalah sisi lain dari transaksi options panggilan. Panggilan tertutup adalah ketika investor memiliki keamanan dasar dan kemudian menjual options panggilan pada mereka.
Panggilan itu “dilindungi” karena kalo pembeli options panggilan memilih untuk menggunakan options mereka, penjual “dilindungi” karena mereka bisa mengirimkan sahamnya.
Panggilan tertutup adalah cara populer bagi investor jangka panjang untuk menghasilkan pendapatan jangka pendek dari kepemilikan mereka. Misalnya, investor yang melakukan panggilan tertutup dibayar dengan premi options dan gak berharap harga aset dasar bergerak banyak.
Risiko utama dari strategi options panggilan tertutup adalah bahwa penulis options panggilan akan kehilangan potensi kenaikan apapun pada aset dasar yang mereka pegang selama durasi options panggilan.
3. Long Straddles
Kalo kalian gak yakin apakah suatu saham akan naik atau turun, tetapi kalian yakin bahwa saham tersebut akan mengalami banyak pergerakan jangka pendek, terapkan strategi Trading options long straddle.
Investor menggunakan long straddles untuk bertaruh pada volatilitas. Mereka bisa membantu kalo ada berita yang keluar yang secara dramatis bisa mempengaruhi pergerakan harga saham baik secara positif maupun negatif.
Long straddle menggabungkan call dan put option dengan strike price dan tanggal kedaluwarsa yang sama.
Idenya adalah, paling buruk, trader akan kehilangan premi yang mereka bayarkan untuk options tersebut, namun kalo harga aset berayun liar ke satu arah, trader bisa menggunakan options mereka dan mengambil keuntungan.
4. Buying Puts (Long Puts)
Trader yang mengira harga suatu saham akan turun bisa menggunakan strategi long put. Istilah “long” bisa membingungkan dalam konteks ini, tapi itu hanya mengacu pada tindakan trader yang membeli options dan berharap mendapat untung darinya di masa depan.
Penjual short yang ingin menambahkan leverage ke posisi mereka, tetapi juga berpotensi membatasi kerugian mereka kalo terjadi short squeeze, bisa menggunakan long put.
5. Short Put
Mirip dengan covered call, short put adalah sisi lain dari transaksi untuk long put. Perbedaan utama adalah tingkat risikonya. Keuntungan maksimum untuk strategi short put adalah harga premium yang dibayarkan pada put.
Namun, kerugiannya bisa signifikan, terutama kalo sekuritas jatuh jauh di bawah harga kesepakatan dan premi yang diperoleh gak bisa mengimbangi kerugian tersebut.
6. Protective Puts
Trader masih lama pada saham atau keamanan tetapi ingin melindungi downside mereka bisa mempertimbangkan perlindungan. Mereka biasanya akan membeli put untuk membatasi potensi kerugian mereka, karena setiap penurunan harga sekuritas di bawah harga pemogokan akan diimbangi oleh keuntungan dari put.
Menggunakan pelindung untuk melindungi dari kerugian bekerja sama dengan membeli asuransi saat kalian membayar premi tetapi membatasi skenario penurunan kalian.
Tempat menikah hampir identik dengan tempat perlindungan, tetapi perbedaannya adalah ketika investor membeli keamanan yang mendasarinya. Investor yang khawatir dengan volatilitas jangka pendek namun masih sangat bullish pada sekuritas biasanya menggunakan pasangan menikah.
Kelebihan dan Kekurangan Trading Options Bagi Pemula
Trading options bisa menjadi strategi investasi yang menguntungkan kalo digunakan dengan benar, namun masih ada banyak risiko yang harus diingat secara serius oleh para trader.
Kelebihan
Bagi mereka yang ingin menghasilkan uang dari rumah, trading options adalah salah satu cara untuk menghasilkan pendapatan. Seorang trader options bisa menjual options kepada trader lain, mengumpulkan premi sebagai pendapatan.
Ini adalah cara yang bagus untuk menghasilkan pendapatan dari saham yang saat ini gak membayar dividen, ”kata Ryan.
Alasan tambahan untuk mempertimbangkan Trading options untuk pemula meliputi:
- Trading options memberi investor fleksibilitas yang lebih besar untuk membuat strategi investasi yang cocok untuk mereka
- Dengan menggunakan strategi Trading options khusus, trader bisa mewujudkan pengembalian yang cukup besar dengan komitmen modal yang sangat kecil
- Trader options biasanya mengontrol bagaimana mereka ingin mengeksekusi perdagangan tertentu dan menerapkan risiko ke dalam portofolio mereka
Kekurangan
Ada kontra untuk hampir semua hal, termasuk trading options, yang memiliki berbagai kelemahan untuk dipertimbangkan.
“Yang paling signifikan adalah risiko yang terlibat. Saat membeli options, kalian mengambil risiko harga saham naik atau turun. kalo harga saham turun, kalian akan merugi,” kata Ryan. “Selain itu, kalo harga saham gak bergerak ke arah yang kalian inginkan, kalian akan kehilangan uang saat options tersebut habis masa berlakunya.”
Hal-hal lain yang perlu dipikirkan sebelum memulai Trading options meliputi:
- Bagi banyak orang, Trading options tampak rumit dan menantang untuk dipelajari
- Trader mungkin perlu memenuhi persyaratan khusus, seperti menyimpan sejumlah uang di rekening mereka, sebelum pialang mereka mengizinkan Trading options.
- Trading options mengharuskan trader untuk melakukan banyak usaha dan pengetahuan ke dalam investasi mereka dan gak boleh dianggap sebagai cara untuk menghasilkan pendapatan pasif
Hal yang Perlu Diketahui Sebelum Memulai Trading Options
Kalo kalian memutuskan untuk memperdagangkan options, teliti akun broker mana yang menawarkan fitur terbaik. Beberapa yang populer adalah TD Ameritrade, Charles Schwab, Fidelity Investments, Interactive Brokers, dan TradeStation.
“ Biasanya, ada investasi minimal $1.000 untuk membuka dan memperdagangkan options. Pertimbangkan untuk memulai gak kurang dari $5.000 hingga $10.000, karena kurang dari itu gak akan cukup menguntungkan untuk menutupi biaya trading kalian,” kata Ryan. “Kalo kalian baru memulai, kalian bisa mempertimbangkan trading options dengan broker dengan tarif komisi rendah. Ini akan membantu kalian menekan biaya.”
Terakhir, perlu diulang. Sebelum kalian memulai Trading options untuk pemula, asumsikan kalian akan memberikan semua uang yang kalian investasikan.
“Gak peduli berapa banyak uang yang kalian miliki untuk memperdagangkan options, penting untuk diingat bahwa Trading options adalah bisnis yang berisiko. kalian bisa kehilangan uang kalo kalian gak tahu apa yang kalian lakukan. Jadi, didik diri kalian sebelum memulai trading,” tutup Michael.
Artikel lainnya: